继年中中国财务公司协会(以下简称“中国财协”)发布了首个行业发展报告,即《中国企业集团财务公司行业发展报告2016》之后,在11月29日银行业例行新闻发布会上,《中国企业集团财务公司行业社会责任报告(2015)》(以下简称《社会责任报告》)也正式出炉。
据悉,中国财协曾于2012年制定并组织会员单位签署了《企业集团财务公司履行社会责任公约》,此次发布的《社会责任报告》也是行业首个系统性梳理、总结行业发展成绩,履行社会责任情况的报告。中国财协专职常务副会长王岩玲表示,第一本社会责任报告翻开了财务公司行业责任管理的新篇章。
资产规模平稳增长
信贷支持成效显著
2016年,财务公司行业保持稳健发展,所有制构成进一步呈现多元化趋势。数据显示,截至2016年三季度末,全国财务公司法人机构为234家,较年初新增8家,较去年同期增加22家。在234家财务公司中,74家为中央企业财务公司,120家为地方国企财务公司,民营企业财务公司与外资企业财务公司分别为37家与3家。
从资产规模来看,全国财务公司表内外资产规模达到6.62万亿元,较年初增加1109.72亿元,增幅1.71%;较去年同期增加8102.79亿元,同比增长13.96%。其中,表内资产余额4.02万亿元,较年初增加1107.22亿元,增幅2.83%;较去年同期增加7598.06亿元,同比增长23.30%。
为支持企业集团供给侧改革,让利实体经济,财务公司进一步缩减息差。截至2016年三季度末,财务公司行业净息差为1.94%,同比下降0.39个百分点。
值得注意的是,财务公司行业贷款规模显著增加,而不良率则呈现下滑趋势。截至2016年三季度末,行业各项贷款为1.86万亿元,较年初增加2863.83亿元,增幅为18.24%,较去年同期增加4039.25亿元,增幅为27.81%。全行业不良资产规模为16.70亿元,较去年同期下降18.34%;平均不良资产率为0.04%,较去年同期下降0.02个百分点;不良贷款率为0.07%,较去年同期下降0.05个百分点。203家财务公司无不良资产,占全行业的86.75%。
着力扶持小微企业
个性化服务助力实体经济
财务公司背靠分布在不同行业的企业集团,在战略方向、发展阶段、金融需求等方面存在差异,财务公司根据集团差异化需求为成员单位提供个性化的金融服务,助推集团转型升级（爱基,净值,资讯）,帮助需要开拓国际市场的企业“走出去”。
近年来,财务公司积极进行金融产品与服务手段创新,大力发展票据、买方信贷、消费信贷、融资租赁、投资业务与国际业务。“一些财务公司实现了整个集团对外付款100%使用电票,部分财务公司收款环节使用电票的比例也已经达到了60%到70%,极大地提高了财务公司服务企业集团的质效和担当社会责任的能力。”据王岩玲介绍,截至2015年末,114家财务公司开展了电票承兑,电票承兑业务发生额合计2831.06亿元,在票据承兑中占比89%;102家财务公司开展电票贴现,电票贴现业务发生额合计1506.75亿元,在票据贴现中占比34.14%;32家财务公司开展电票再贴现。
一直以来,小微企业的“融资难、融资贵”问题成为了制约企业持续健康发展的“顽疾”。财务公司行业社会责任的践行还体现在对小微企业的扶持上。中国华电集团财务有限公司总经理陈宇表示,在近几年经济形势严峻、信贷规模紧张的情况下,财务公司立足集团主业,依托核心企业地位,有效整合产业链上下游小微企业的信息流、物流和资金流,支持集团产业链薄弱领域,改善小微企业的融资环境,实现了在金融风险可控的前提下,为产业链上下游小微企业提供高效便捷的融资支持,促进产业链生态圈的健康良性发展。
据统计,截至2016年三季度末,167家财务公司支持小微企业境内贷款共计1939.17亿元。海尔、上汽、格力、武钢、北汽5家延伸产业链金融服务试点共服务上游客户905家。
发挥资金管理优势
全面提升集团价值
作为直接服务于企业集团的金融机构,财务公司协同集团战略、强化资金管控,通过发挥专业优势,提升金融服务能力,帮助集团全方位提升企业价值。在助推集团“走出去”、服务“一带一路”与“中国制造2025”等战略中主动作为,通过资金集中,整合集团资金资源;通过监控资金流转,防范集团财务风险;通过管理资金存量、流量与增量,提高资金使用效率。
数据显示,截至2015年年末,全行业开展外汇业务的财务公司达97家,开展外汇资金集中管理的公司达57家,共为1600家境内成员单位、633家境外成员单位提供服务。
从单个公司来看,《社会责任报告》显示,自徐工财务公司成立以来,截至2015末,已针对各成员单位“一带一路”出口项目累计信贷投放达25亿元,在外汇局完成境外放款备案3.5亿美元,调入外债1.15亿美元;中国能建财务公司2015年全年为巴基斯坦N-J(尼鲁姆·杰卢姆)水电工程累计提供贷款4000万元,累计提供非融资性担保7919万元。
在资金管控方面,财务公司持续强化资金归集、资金监控,积极探索司库体系建设,全行业全口径资金集中度在2015年末达到43.30%。中油财务公司倡导并推动了中国石油大司库体系建设,截至2015年10月,大司库系统协助集团总部监管125家成员企业在76个国家的银行外汇账户2332个,日结算量1.5万笔、金额1050亿元。
